会計事務所スタッフのための「銀行融資の基本」
〜はじめてでも理解できる融資対応と返済計画の実務〜
講座のご案内
銀行対応ができる担当者へステップアップ！
理論と実務を両面から丁寧に解説します。
会計事務所の業務において、決算書や試算表を作成するだけでは、顧問先の経営支援としては十分とはいえません。資金繰りや銀行融資の理解があってはじめて、「経営に踏み込める担当者」へとステップアップすることができます。
本研修では、銀行がどのような視点で企業を評価し、融資判断を行っているのかを基礎から整理。あわせて、運転資金・設備資金の考え方や返済計画の立て方、借入計画書の作成、実際の相談対応まで、実務に直結する形で学んでいきます。融資対応への苦手意識をなくし、顧問先からの相談に自信をもって対応できる力を身につける――。そのための「最初の一歩」となる研修です。
こんな方におススメ
・会計事務所に入所したばかりの新入職員の方
・融資や資金繰りの話に苦手意識がある方
・顧問先からの資金調達相談に対応できるようになりたい方
・決算書と融資の関係を実務レベルで理解したい方
・金融機関とのやり取りの基礎を押さえたい方
■ 実務に必要な範囲に絞った設計
理論の網羅ではなく、「顧問先対応で使う知識」にフォーカスした内容です。
■ 金融機関の審査や格付けを基礎から整理
信用格付や自己査定など、銀行側の判断ロジックを分かりやすく解説します。
■ 運転資金・設備資金の考え方を実務ベースで習得
資金の算出方法から返済計画まで、実際の業務で使える形で整理します。
■ 借入計画書・相談対応まで具体的に解説
必要書類や銀行への伝え方など、現場でそのまま使える実務対応を学べます。
プログラム詳細
講座プログラム
（1）銀行融資の基礎知識
・銀行融資の種類
・信用格付制度と自己査定
・融資利率の決まり方
・保証人・担保
・プロパー融資・制度融資・日本政策金融公庫
（2）運転資金の算出方法・返済計画の作り方
・運転資金の算出方法
・その他の資金
（3）設備資金の算出と返済財源の見方
・設備資金の算出方法
・格付と自己査定と借入残高の関係性
（4）借入計画書の作成・提出書類及び事例別銀行融資の相談方法
・借入計画書の作成・提出書類
・運転資金
・設備資金
※プログラムは変更となる場合があります。
得られる成果
・銀行融資の全体像と基本構造を理解できる
・運転資金・設備資金を自分で算出できるようになる
・返済可能性を踏まえた資金計画を考えられるようになる
・顧問先からの融資相談に対して基本的な対応ができるようになる
・銀行とのやり取りに必要な最低限の実務知識が身につく
講師紹介
H&Pコンサルティンググループ 代表
株式会社プロシード 代表取締役
大垣共立銀行にて10年勤務後、財務コンサルティングを手掛ける株式会社プロシードを設立。現在は120社超の顧問先の経営支援を行う認定支援機関実務の専門家。2014年より「経営革新等支援機関推進協議会」の専任講師・アドバイザーを務め、全国約1,700の会計事務所が所属する同協議会のエグゼクティブプロデューサーでもある。補助金支援実績NO.1の株式会社エフアンドエム社アドバイザーとしても活躍中。全国の信用金庫・地銀・税理士会支部などでの講演実績も多数。著書は『認定支援機関実務ハンドブック』『中小企業経営支援原論』『中小企業財務超入門』など。
開催概要
日時
2026年8月26日(水) 14:00～16:00
形式・会場
【オンライン参加】
Zoomを使用したオンライン受講
※講義で使用するレジュメ等の資料は、データで配布いたします。
Zoomについて
受講料
1名様あたりの料金です。
申込締め切り
最終申込締め切り：
2026/08/20
お申し込みについて
受講キャンセル
研修開催日の3営業日前の正午まで、無料にてキャンセルをお受けいたします。
それ以降のキャンセルにつきましては、有料（受講料と同額）となり受講料のご返金はいたしかねます。
＜無料キャンセルの例示＞
例１：木曜日の研修のキャンセル（祝日なし）→当週の月曜日の正午まで
例２：火曜日の研修のキャンセル（祝日なし）→前週の木曜日の正午まで
例３：火曜日の研修のキャンセル（月曜日が祝日の場合）→前週の水曜日の正午まで
キャンセルはメール又はお電話にてお受けいたします。
メール：seminar@bmc-net.jp
お電話：03-3569-0968（平日9:00～18:00まで、土日祝日休業）
お支払い方法
公開講座のお申し込みは以下をご用意しています。 いずれも3営業日以内にお支払いに関する情報をメールにてお送りいたします。
【銀行振込】
- お申込み受付後、ご請求内容を記載した「申込請書・請求書」メールをお送りいたします。
- 記載されているお支払い期限までに、受講料をお支払いください。
※お支払いの際には、振込名義人の前に、5桁の受付番号を入力ください。
※振込手数料は貴社にてご負担願います。
【クレジットカード】
以下のカードに対応しています。
※お支払いは「一括払い」のみとなります。
お願い事項
- 講座開始1週間前までにZoomのミーティングID、パスワードを記載したメールをお送りいたします。
- 迷惑メールフォルダに送られている場合もございますので、そちらも一度ご確認いただければ幸いです。
- 5日前になってもメールが届かない場合は、お手数ですが弊社までご連絡くださいますようお願い申し上げます。
- 講義の録音・録画はご遠慮願います。